В пресс‑центре МВД России ТАСС рассказали о признаках, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных: всего Банк России выделяет девять таких маркеров.
Среди них — операции, вызывающие настороженность: снятие средств в первые сутки после оформления кредита, перевод свыше 200 тысяч рублей на собственный счёт через СБП, а также замена номера телефона, используемого для входа в интернет‑банк.
К подозрительным действиям относят и нетипичное поведение клиента — например, использование банкомата в непривычное время, в нестандартном месте либо запрос суммы, нехарактерной для данного клиента. Подозрительным считается и выбор несвойственного клиенту способа получения денег — к примеру, по QR‑коду.
Кроме того, тревожными сигналами служат изменения в активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, смена характеристик устройства, с которого проводится снятие средств, наличие на нём вредоносного ПО, а также серия отказов в выдаче денег — если их накопилось пять и более в течение одного календарного дня.