С 1 сентября банки будут блокировать снятие наличных больше 50 тысяч рублей, если операция покажется им подозрительной. Например, если клиент ведет себя необычно. Ограничение действует двое суток. Если нужно, деньги можно получить в отделении банка с паспортом, сказала эксперт из проекта «Моифинансы».
Подозрительным поведением считается, если клиент снимает деньги ночью, снимает крупные суммы, часто запрашивает выдачу денег или использует новый способ снятия денег, который раньше не использовал. Например, обычно он снимает деньги картой, а сейчас использует QR-код.
Также операция будет заблокирована, если клиент взял заемные деньги в течение суток до снятия наличных, например, оформил кредит или увеличил кредитную карту. Если клиент перевел крупную сумму со своего счета в другом банке или досрочно закрыл вклад и перевел деньги на свой счет (более 200 тысяч рублей).
Банк может заподозрить что-то неладное, если в течение шести часов до выдачи наличных клиент получал звонки, СМС или сообщения в мессенджерах (например, уведомления от «Госуслуг», звонки и сообщения от незнакомцев).
Также подозрения могут возникнуть, если клиент недавно сменил номер телефона для авторизации в банке, на его устройстве установлено вредоносное ПО, или ему уже пять раз отказывали в выдаче денег в течение дня (из-за неверного пин-кода или слишком большой суммы).